商法之保障交易安全原則 下載本文

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商法之保障交易安全原則

作者:沈麗 薛羅萍

來源:《法制博覽》2012年第09期

【關鍵詞】商法;保障交易;安全原則民商法的發展歷程,究其對交易安全保護的不同態度,可分為兩個階段,19世紀中葉以前,民商法注重對靜的安全之保護,而19世紀末至今,民商法轉而注重對動的交易安全的保護。伴隨著善意取得、表見代理、公示公信、無因化等制度的出現,現代民商法越來越“由意思傾向于信賴,由內心傾向于外形,由主觀傾向于客觀,由表意人本位傾向于相對人或第三人本位……”,從而呈現出“由靜到動”的基本走勢,交易安全已成為現代民商法的重要價值關懷。保障交易安全原則成為商法的基本原則之一。一、保障交易安全原則的含義和內容

霍布斯說過“人的安全乃是至高無上的安全”,交易安全是與靜的安全相對應的動的安全,(“靜的安全”是對本來享有的利益加以保護,“動的安全”是對取得利益的合法活動加以保護)是一種行為安全,而非結果安全;交易安全是交易主體的合理信賴利益的保護;交易安全為交易行為本身的安全,表現為行為自身的有效性。保障交易安全就是要減少和消除商事交易活動中的不安全因素,確保交易行為的法律效用和法律后果的可預見性。

交易安全與內部安全、國家安全緊密聯系,但作為一種行為安全主要表現為外部安全。外部安全即交易的安全,表現為強制主義、公示主義、要示主義、外觀主義和嚴格責任主義。(一)強制主義

又稱為干預主義,是指國家通過公法手段對于商事關系施以強行法規則,是商法公法化的體現和結果。(二)公示主義

是指交易當事人對于涉及利害關系人利益之營業上的事實,負有公示告知義務的法律要求。我國商法為保障交易安全,采公示主義規定者頗多。(三)要示主義

強調商事交易的形式依照法律的嚴格規定,當事人不得任意加以變更。我國商法對公司章程、招股說明書、票據、保險合同、提單、倉單等重要的商事文書,大都規定了法定必載事項和相應的格式,以避免當事人在重大問題上的疏漏。(四)外觀主義

是指交易行為的效果以交易當事人的外觀為準,在德國稱為外觀法理,在日本稱為外觀主義,在英、美則稱為禁止反言原則。依外觀主義,按照外觀主義,交易當事人的真實意思與意思表示不一致時,以意思表示為準,意思表示一經成立即發生法律效力。假若允許當事人以外觀表示與真意不符而撤消商事行為,則顯然不利于交易關系之穩固,從而造成交易的不安全性。商法中的外觀主義以票據法中的外觀解釋最為典型。例如我國《票據法》第4條規定:“票據出票人制作票據,應當依法定條件在票據上簽章,并按照所記載的事項承擔票據責任。”第14條第3款又規定:“票據上其他記載事項被變造的,在變造之前簽章的人,對原記載事項

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負責;在變造之后簽章的人,對變造之后的記載事項負責;不能辨別是在票據被變造之前或者之后簽章的,視同在變造之前簽章。”②(五)嚴格責任主義

是指商法對商事交易的當事人規定了嚴格的義務和責任,不僅僅局限于契約法上的嚴格責任,也不同于侵權行為法上的無過錯責任。例如,為了確保公司資本的真實,保護債權人的利益,我國《公司法》第28條規定:“有限責任公司成立后,發現作為出資的實物、工業產權、非專利技術、土地使用權的實際價額顯著低于公司章程所定價額的,應當由交付該出資的股東補交其差額,公司設立時的其他股東對其承擔連帶責任。”①二、保障交易安全原則成為商法基本原則的理由

提起商,人們就會聯想到營利,商法從它誕生那天起就烙上了謀利、求贏、趨財的印痕,反映了“天下熙熙,皆為利來;天下攘攘,皆為利往”的經濟價值規律,講求交易價值,謀求投資回報,實現利潤最大化,以營利為其本質特征,商事關系就是平等商事主體之間基于營利動機而建立的社會經濟關系。商法從民法中獨立出來,最根本的原因是商事行為的營利性,營利要追求效率,講究賺錢,效率是本質要求決定了在營利性財產關系中重視流轉,而民法更注重公平。商法的公平雖不同于民法,但商法不是單純地只講營利。商法只是鼓勵和保護通過正當交易手段和合法投資途徑去獲取經濟利益和商業利潤,崇尚誠實信用之交易原則。通過不正當競爭或非法手段的營利,商法是不允許的,商法是利己法、營利法,但決不是損人法、投機法。商事行為要求冒險,在法律框架下冒險追逐利潤,而不在乎其行為對別人造成的后果是否公平。因此確保商事交易的效率是商法最基本的原則,保障商事交易安全正是確保商事交易效率所要求的。

經濟發展的高效率只有在安全的環境下發生,和平安定的國家的經濟發展肯定優越于動蕩不安的戰亂中國家的經濟發展。比較發達國家與發展中國家,發達國家的大宗交易遠多于發展中國家,是因為發達國家能提供更安全的交易環境,因此,商事交易的高效率要求交易安全的保障。

隨著經濟的發展,在現代商事活動中,交易手段愈益復雜,交易標的愈益巨大,交易頻率愈益加快,交易范圍愈益擴大,交易風險增加,交易的安全性也就愈益突出與重要。② 此外,從另一個角度也可以說明保障商事交易安全原則是商法的基本原則。商法的基本原則是指“集中體現商法的性質和宗旨,調整商事法律關系必須遵守的基本準則”。

(一)保障商事交易安全原則之所以能夠成為商法的一項基本原則,主要有以下幾點理由:保障商事交易安全是法律原則,是確定法律制度、規范的依據,不是制度、規范本身,具有高度的概括性。以商法中大量的具體條文為基本構架,而又凌駕于具體條文之上,成為制定和實施商事法律的指導思想和理論基礎;

(二)保障商事交易安全是基本原則,全局性而非局部性的原則,在生效領域上具有完全性。公司法、票據法、海商法、破產法、保險法都貫穿了這一原則;





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